Oferta

Fundusze inwestycyjne

Jak odpowiednio dobrać strategię inwestycyjną przy inwestycjach w fundusze?

Dobór strategii zależy od twojego celu, horyzontu czasowego i tolerancji ryzyka. Przy inwestycji długoterminowej możesz wybierać fundusze akcyjne lub mieszane -dają potencjalnie wyższe zyski, ale są bardziej zmienne. Dla krótszego okresu lub niższej tolerancji ryzyka lepsze są fundusze obligacyjne lub pieniężne, które są stabilniejsze, choć oferują niższy zwrot. Ważna jest dywersyfikacja portfela między różne typy funduszy i rynki. Przed rozpoczęciem warto dokładnie określić swój plan i zaplanować kolejne kroki.

Jak długo powinienem inwestować w fundusze?

Najlepiej planować inwestycję długoterminowo, od kilku do kilkunastu lat, aby zminimalizować wpływ krótkoterminowych wahań. Fundusze akcyjne i mieszane są szczególnie zmienne w krótkim okresie, mimo że mogą przynosić wyższe zyski. Fundusze obligacyjne i pieniężne też najlepiej sprawdzają się przy inwestycjach średnio- lub długoterminowych. Dłuższy horyzont zwiększa szansę na atrakcyjny zwrot i pozwala lepiej wykorzystać efekt procentu składanego.

Czy fundusze są bezpieczne?

Fundusze są regulowane przez prawo i nadzorowane przez KNF, co zwiększa bezpieczeństwo formalne. Nie oznacza to jednak braku ryzyka – wartość jednostek może spadać w zależności od kondycji rynku. Fundusze pieniężne i obligacyjne są zwykle stabilniejsze, natomiast fundusze akcyjne i mieszane są bardziej zmienne i niosą większe ryzyko utraty kapitału. Dlatego ważne jest dopasowanie funduszu do własnej tolerancji ryzyka i horyzontu inwestycyjnego.

Jakie są najczęstsze błędy przy inwestycji w fundusze inwestycyjne

Nieporównywanie kosztów

Brak uwzględnienia opłat za zarządzanie, prowizji wstępnej, opłat manipulacyjnych i dodatkowych kosztów.

Skutek

obniżenie faktycznej stopy zwrotu.

Brak dywersyfikacji

Inwestowanie całego kapitału w jeden fundusz lub jeden typ aktywów.

Skutek

wysokie ryzyko strat przy spadku wartości funduszu.

Oczekiwanie szybkich zysków

Fundusze często są inwestycją długoterminową.

Skutek

rozczarowanie i decyzje sprzedażowe w okresie spadków rynkowych.

Nieznajomość profilu ryzyka funduszu

Inwestowanie w fundusz z wysokim ryzykiem przy niskiej tolerancji na straty.

Skutek

stres i decyzje emocjonalne prowadzące do wycofania środków w niekorzystnym momencie.

Proces współpracy

Jak pomożemy Ci wybrać najlepsze ubezpieczenie?

Pracujemy w prostym i przejrzystym procesie, dzięki któremu wiesz, czego możesz się spodziewać na każdym etapie. Naszym celem jest Twoje poczucie bezpieczeństwa i pewność, że podejmujesz najlepsze decyzje finansowe.